En quoi consiste le bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial est une analyse approfondie et structurée de la situation financière et patrimoniale d’un individu ou d’une famille. Il s’agit d’un outil essentiel pour évaluer votre situation financière actuelle, identifier vos objectifs à court et à long terme, et recommander des stratégies financières personnalisées.

Dans le cadre du bilan patrimonial, différentes étapes sont entreprises :

1. Collecte d’informations : Nous rassemblons des informations détaillées sur les actifs (biens immobiliers, comptes bancaires, investissements, etc.) et les passifs (dettes, prêts, crédits) du client.
2. Analyse des objectifs : Nous discutons avec vous de vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, tels que la retraite, l’éducation des enfants, l’acquisition de biens, etc.
3. Évaluation des risques : Une évaluation des risques potentiels auxquels vous êtes exposé est effectuée, que ce soit en termes d’investissement, de sécurité financière ou de protection contre les événements imprévus.
4. Planification financière : En fonction des informations recueillies, des objectifs et des risques identifiés, nous vous faisons des recommandations personnalisées pour optimiser votre situation financière. Cela peut inclure des conseils sur l’investissement, la diversification, la gestion fiscale, la planification successorale, etc.
5. Présentation des recommandations : Les résultats de l’analyse et les recommandations vous sont ensuite présentés. Ainsi vous avez la possibilité de creuser, poser des questions et valider les étapes proposées.
6. Mise en œuvre et suivi : Une fois que vous avez accepté les recommandations, nous mettons en œuvre les stratégies et surveillons leur évolution au fil du temps, en apportant des ajustements lorsque cela est nécessaire.

En somme, le bilan patrimonial est un processus holistique qui nous permet de créer une vision globale et personnalisée de votre situation financière, en mettant en avant les opportunités, en minimisant les risques et en élaborant des plans pour atteindre vos objectifs financiers à court et à long terme.

Last modified: 24 août 2023